KYC - Know Your Customer

Pemeriksaan KYC, or "Know Your Customer" adalah bagian penting dari pengoperasian kasino online, karena memverifikasi siapa seseorang, memastikan bahwa tidak ada aktivitas ilegal, dan semua orang yang terlibat bermain dengan aman.

Apa itu KYC?

KYC, atau pemerikasaan Know Your Customer / Kenali Pelanggan Anda, adalah serangkaian pemeriksaan yang akan dilakukan perusahaan untuk memastikan bahwa operasi mereka tetap aman. KYC dirancang untuk memverifikasi siapa pelanggannya, sumber uang yang mereka mainkan, dan juga informasi relevan lainnya tentang mereka yang berkaitan dengan pengoperasian kasino.

KYC adalah bagian wajib dari pengoperasian kasino yang aman di banyak wilayah legislatif dan bertujuan untuk mencegah perjudian di bawah umur, kejahatan keuangan, dan pencucian uang.

Alasan Dibalik KYC Kasino

Saat kasino menerima pelanggan baru, mereka harus melakukan pemeriksaan terhadap orang ini. Ini untuk memastikan bahwa uang yang dimainkan berasal dari sumber yang aman, dan memastikan bahwa orang yang bermain tidak memiliki riwayat kriminal. Untuk memastikan bahwa orang tersebut layak untuk bermain di situs judi mereka. 

Biasanya, pemeriksaan ini diharuskan berdasarkan undang-undang, tetapi kasino online terbaik mana pun akan memastikan bahwa mereka tetap melakukan pemeriksaan ini sendiri, untuk mengetahui risikonya.  

Pro dan Kontra Pemeriksaan KYC

• Gameplay yang lebih aman
• Mencegah aktivitas ilegal
• Hanya perlu dilakukan sekali

• Kemungkinan dapat memperlambat penarikan
• Mungkin perlu waktu untuk memverifikasi dokumen Anda

Manfaat pemeriksaan KYC

Manfaat pemeriksaan KYC ada dua – yang pertama adalah kasino memastikan bahwa semua aktivitas mereka di situs web mereka aman, legal, dan mengikuti yurisdiksi lokal. Dengan pemeriksaan ini, akan mencegah aktivitas kriminal dan aktivitas mencurigakan yang tidak hanya membahayakan kasino tetapi juga pemain lain.

Manfaat utama lainnya adalah pemain terlindungi jika akun mereka pernah disalahgunakan. Jika kasino mendeteksi bahwa seorang pemain biasanya memiliki anggaran yang lebih rendah, tetapi kemudian mereka mulai bermain dengan jumlah tiga kali lipat, aktivitas ini akan ditandai. Kemungkinan akun pemain telah disusupi, atau mungkin mereka melampaui anggaran mereka sendiri.

Karena kasino berkewajiban untuk mempertahankan praktik perjudian yang baik dan bertanggung jawab, penting untuk memeriksa pemain dan memastikan bahwa mereka dapat bermain.

Melengkapi KYC

Prosesnya mungkin sedikit berbeda antara operator yang berbeda. Namun, biasanya, Anda perlu mengirimkan sejumlah dokumen ke kasino, yang meliputi:

• Salinan KTP, Paspor, atau SIM Anda;
• Tagihan utilitas (Air, Telpon, listrik dll) terbaru dengan atas nama Anda;
• Foto Anda memegang dokumen;
• Dokumen yang membuktikan dari mana uang Anda berasal, seperti slip gaji;
• Bukti pembayaran seperti kartu kredit Anda.

Ini merupakan gambaran umum mengenai informasi dan dokumen yang di minta, dan kasino mungkin memerlukan lebih banyak informasi dari Anda jika mereka memiliki pertanyaan lebih lanjut.

Dokumen Yang Diterima Untuk KYC

Dokumen yang mengidentifikasi Anda dan yang berasal dari lembaga pemerintah atau dari perusahaan yang diterima, seperti tagihan listrik atau internet. Dokumen harus yang terbaru dan resmi. Misalnya, Anda tidak bisa mengirimkan nomor dokumen saja, tetapi Anda harus mengirimkan salinan yang menunjukkan seluruh dokumen, tanpa menyembunyikan informasi penting apa pun.

Kirim Dokumen KYC

Anda harus memastikan bahwa Anda mengirimkan scan dokumen yang bersih atau foto dokumen Anda secara keseluruhan. Dokumen harus terlihat di semua sisi sudut, termasuk bagian depan dan belakang dokumen bila ini relevan. Ini penting, karena jika foto dokumen Anda atidak jelas dan tidak terbaca, mereka akan meminta Anda untuk mengirimkannya kembali, dan ini akan memperpanjang proses verifikasi Anda. 

Anda juga dapat menyensor informasi yang tidak diperlukan. Misalnya, jika Anda diharuskan untuk memberi nomor kartu kredit, sebagian besar kasino online di Eropa biasanya hanya akan meminta 3 digit pertama dan 4 digit terakhir. Mereka akan memverifikasi bahwa kartu tersebut valid tanpa memerlukan informasi lebih lanjut.

Sumber Kekayaan & Sumber Dana

Pengecekan Sumber Kekayaan dan Sumber Dana adalah untuk memeriksa apakah uang Anda diverifikasi, dan meskipun serupa, masing-masing membutuhkan dokumentasi yang berbeda. 

Singkatnya pengecekan Sumber Dana bertujuan untuk memverifikasi bahwa uang Anda berasal dari suatu tempat yang sah (misalnya rekening bank atas nama Anda), dan sumber kekayaan Anda adalah untuk memverifikasi bahwa Anda bermain sesuai dengan kemampuan Anda. Dokumen yang biasanya di minta terkait untuk pemeriksaan ini adalah dengan membuktikan slip gaji / pendapatan pekerjaan Anda.

Deskripsi PEP

PEP Politically Exposed Person / Orang yang Terekspos Secara Politik – orang yang terlibat dalam hal ini akan menimbulkan risiko bagi kasino jika mereka dibiarkan bermain. Misalnya, anggota pemerintahan yang melakukan korupsi dan dana penyuapan. Mereka mungkin menggunakan kasino untuk mencuci uang tersebut. 

Ini adalah penyebab kasino sering menolak orang yang ingin mendaftar yang merupakan PEP atau yang terkait dengan mereka dalam kapasitas tertentu.  

Persyaratan KYC Internasional

Setiap negara memiliki lisensi yang berbeda. Hal ini mengakibatkan setiap badan lisensi memiliki persyaratan yang berbeda terkait dengan pemeriksaan KYC. Misalnya, di Malta di bawah naungan MGA, Anda akan diminta mengirimkan dokumen untuk verifikasi lebih lanjut jika Anda menyetor atau menarik €2000 dari akun Anda.

Untuk mengetahui sepenuhnya persyaratan yang berbeda dari setiap yurisdiksi, pastikan untuk memeriksa undang-undang perjudian lokal di wilayah Anda – beberapa yurisdiksi memerlukan KYC segera.

Persyaratan KYC Indonesia

Bagi Anda yang berdomisili di Indonesia, biasanya lisensi yang kerap digunakan oleh kasino online terbesar di sini adalah lisensi Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR). Di Indonesia sendiri, masih belum ada lembaga resmi yang mengatur perjudian dan karena alasan inilah, masih memakai lembaga dari Filipina.

Bagi Anda yang belum tahu, PAGCOR merupakan lembaga lisensi yang paling populer di kawasan Asia Tenggara. Hampir semua situs kasino online menggunakan lisensi dari sini. Proses verifikasi pengguna dari PAGCOR harus dilakukan saat pemain selesai melakukan pendaftaran. Untuk bisa menarik dana dan melakukan deposit, pemain harus menyerahkan beberapa bukti seperti ID (KTP) / bukti kependudukan / Paspor, slip gaji, dan data tambahan lainnya.

Selain PAGCOR salah satu lisensi resmi yang sering dipakai di Indonesia adalah lisensi dari Curacao. Bagi Anda yang belum tahu, Curacao sendiri adalah pulau kecil di negara Venezuela dan banyak situs judi online dari Asia Pasifik memakai lembaga ini untuk meregulasi dan memberikan lisensi.

Untuk Anda yang bermain kasino online di situs yang berlisensi Curacao, biasanya Anda diminta untuk memberikan dokumen seperti slip gaji atau sumber pendapatan sebagai persyaratan untuk verifikasi dan juga penarikan dana. Untuk ID sendiri, biasanya yang diminta di sini adalah paspor dan tidak bisa menggunakan KTP.

Temukan kasino online terbaru Indonesia di sini!

Persyaratan KYC Asia

Banyak negara di Asia yang perjudiannya di bawah lisensi MGA atau Curacao. Pemain yang berasal dari India dan Thailand mungkin diminta untuk mengirim informasi KYC ketika transaksi sudah mencapai €2K atau 30 Juta Rupiah. Ada juga beberapa negara di Asia yang diminta untuk menyediakan detail ini saat ingin melakukan penarikan pertama.

Jika Anda melakukan deposit yang tinggi di kasino MGA, Anda butuh untuk menyertakan dokumen sumber kekayaan pada tahap tertentu.

Program VIP KYC

Jika Anda ingin mengambil bagian dalam program VIP kasino, Anda juga akan diwajibkan untuk melanjutkan pemeriksaan KYC. Hal ini karena Anda pasti akan mencapai persyaratan pemeriksaan minimum kasino. Sangat penting juga untuk memeriksa sumber dana dan sumber kekayaan memastikan tidak ada permainan yang mencurigakan. Ini juga untuk memastikan bahwa permainan level VIP Anda dilakukan dengan aman, untuk Anda dan kasino.

Share this post